Citigroup, JP Morgan, Goldman Sachs возглавляют блокчейн-зарядку TradFi: Ripple

Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs и японская SBI Group стали самыми активными игроками в традиционных финансах, поддерживающими блокчейн-стартапы, согласно новому отчету Ripple в партнерстве с CB Insights и UK Centre for Blockchain Technologies.

Между 2020 и 2024 годами глобальные банки участвовали в 345 инвестициях в блокчейн-компании, большинство из которых на ранних этапах финансирования, согласно отчету. Citigroup и Goldman Sachs возглавили список с 18 сделками каждая, в то время как JP Morgan и Mitsubishi UFJ следовали близко с 15 инвестициями.

Мега-раунды, сделки стоимостью 100 миллионов долларов или более, были ключевым фокусом. Банки внесли вклад в 33 таких раунда в течение четырехлетнего периода, вкладывая капитал в фирмы, ориентированные на торговую инфраструктуру, токенизацию, хранение и платежные решения.

Примечательные примеры включают CloudWalk в Бразилии, который привлек более 750 миллионов долларов в двух раундах, поддержанных Banco Itaú и другими. Аналогично, Solaris в Германии получил более 100 миллионов долларов от SBI Group и позже стал целью для большинства приобретений.

Глобально Системно Важные Банки (G-SIBs), группа финансовых учреждений с такой значительной экономической весом, что их провал может вызвать глобальную финансовую нестабильность, составили 106 сделок, включая 14 мега-раундов стоимостью более 100 миллионов долларов каждый.

Американские и японские учреждения лидировали по объему сделок, но Сингапур, Франция и Великобритания также были активны. В общей сложности более 100 миллиардов долларов было вложено в блокчейн-стартапы между 2020 и 2024 годами в более чем 10 000 сделок по всему миру.

Опрос Ripple среди более чем 1800 глобальных финансовых лидеров также показал, что 90% считают, что блокчейн и цифровые активы окажут 'значительное или огромное' влияние на отрасль в течение трех лет.

Импульс также поддерживается регуляторными разработками, включая Закон о Руководстве и Установлении Национальных Инноваций для US Stablecoins, или GENIUS Act, в США и Markets in Crypto-Assets (MiCA) в ЕС, оба из которых предоставляют более четкую структуру для операций с цифровыми активами.

Поддержка инвестиционного тренда - это растущий спрос на реальные блокчейн-приложения. Согласно отчету Citi, объемы стейблкоинов достигли 650–700 миллиардов долларов в месяц в первом квартале 2025 года, и больше банков запускают свои собственные стейблкоины, чтобы предложить программируемые деньги без воздействия волатильности.

В перспективе ожидается, что токенизация станет определяющим трендом. Boston Consulting Group и Ripple оценивают, что токенизированные реальные активы могут превысить 18 триллионов долларов к 2033 году, с совокупным годовым темпом роста 53%.